pos机刷卡能刷一万整吗,设POS机刷卡套现获利

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本文目录一览：

1、机机刷pos机刷卡能刷一万整吗

pos机刷卡能刷一万整吗

一家小小的刷卡设烟酒店，生意平淡，卡刷卡获但人流不断。机机刷原来，刷卡设烟酒店“挂羊头卖狗肉”，卡刷卡获内设pos机以虚构交易等方式为信用卡持卡人非法刷卡和“养卡”。机机刷昨日，刷卡设记者接举报后进行暗访发现，卡刷卡获南昌多家烟酒店存在刷卡的机机刷违规现象。随后，刷卡设记者向江西省银监会和南昌市经侦支队举报，卡刷卡获相关部门表示，持卡人非法刷卡将被列入“黑名单”。

反映

烟酒店竟可以刷卡刷卡

“莲塘一家毫不起眼的烟酒店，平时生意一般，但是却门庭若市。”举报人告诉记者，原来该烟酒店“挂羊头卖狗肉”，设置POS机，以虚构交易等方式为信用卡持卡人非法刷卡及“养卡”，而烟酒店则从中抽取提成。

举报人还说，每天有很多人到该店进行刷卡，该店每天刷银联卡金额至少十几万元，“我一个亲戚经常在该店刷卡，然后又将刷卡出来的钱拿去赌博，导致信用卡长期欠债，希望有关部门将这个烟酒店查封。”

暗访

店主自称可刷卡但收1%费用

昨日上午，记者来到举报者反映的位于莲西路边的“福顺烟酒”店，发现该店却有不寻常之处。这家小商店的经营面积不大，主要销售烟酒和生活用品，平时顾客不少，但蹊跷的是，上门的顾客往往出门时两手空空，而且进出的时间非常短，根本不像是一般的消费者，且经常还有一些“熟面孔”多次出现。

随后，记者扮作顾客进店一探究竟。记者进店挑选了几十元的物品，并提出用POS机刷卡结算。一自称是店主的男子爽快地答应了。记者与店主交谈发现，他们这不仅能购物刷卡，同时还可以利用POS机进行刷卡，但每一万元要收取100元的手续费。

店内2台POS机一日最高可刷20万元

“我要刷卡蛮多现金，你这里可以办吗？”记者问到。“你要多少？”老板警惕地说，“50万元左右，可以吗？”记者回答。老板介绍说，一天最高只能刷20万元出来，手续费要2000元，而且要在两部POS机上刷，该店主边说边从柜台下拿出另一部POSS机。“刷得太多，银联会警惕，POS机很容易被停用，我们也会被上‘黑名单’。”该店主说：“你可以这次刷完后，过段时间再来，这样不会被引起怀疑。”

南昌多家烟酒店有此“业务”

记者在暗访时得知，因为利润大，南昌还有很多家烟酒店从事该“业务”。

记者先后在西湖区、东湖区和红谷滩新区的多家烟酒店发现，这些烟酒店几乎全部都可以帮客人刷卡。而店方扣取的手续费通常都在1%到2%之间。对于“现场刷卡”，多家店主均表示无所谓，一名店主更是说道：“这事只要你不说，我不说。谁会去查。查到了也不是什么大事。”

记者走进红谷滩一家“达利烟酒”店，只见店堂内摆满了各种烟酒，柜台上摆放着一台POS机。记者询问信用卡可否刷卡，一名40多岁操着外地口音的中年男子说道：“可以。”记者又询问是否需要买东西，中年男子摇摇头表示：“不用买东西。不过是90元兑100元。”“是不是什么卡都可以刷卡。”记者追问道。中年男子则说：“哪个银行的信用卡都行。”

“银行问起来就说买了高档烟酒”

“刷这么多钱，银行那边会不会看出来呀。”记者在另外一家烟酒店暗访时说道，该店主说：“你在这里刷卡，只是显示在消费，银行那边只能看到我烟酒店的名字。你放心吧。只要我说你在这消费，你就在这消费了。我说你买两万的东西，你就买了两万的东西。”“两万元是不是得买很多东西。银行那边会不会怀疑呀。”听到记者说出的顾虑，店主笑笑说：“不用担心。一条‘中华烟’700多，这些钱还不够一箱烟呢。”一旁的女店主也帮腔道：“‘茅台’现在一瓶900多了。你就说买的是茅台呗。”

说法

公安部门：烟酒店为他人刷卡被骗法律不保护

南昌市经侦支队的民警告诉记者，一般在烟酒店刷卡的市民都不会报案，如果其他人报案警方难以及时掌握证据，因此很难立案。同时该民警还向记者表示，有一些烟酒店因为帮他人刷卡反而被骗了钱。

据民警介绍，有家烟酒店帮他人刷卡，谁知在店主去银行取钱时，刷卡者谎称让店主的父亲帮他通过POS机查询余额，趁机就取消了交易，待拿到店主取来的钱后刷卡者立即离开，该店最后损失3万多元，可该店主报警后，警方调查过程中发现该店为他人刷卡本身就是违法行为，此行为不受法律保护，店主后悔不已。

“一些人觉得通过刷卡只是获取点小额的手续费，并不是什么大问题。事实上，这已触犯刑法。”该民警说道。

金融机构：非法提现影响个人信用

江西省银监会工作人员表示,根据中国人民银行和银监会发出的《关于防范信用卡风险有关问题的通知》，针对一些POS机用户违法刷卡，银联中心会安排专人进行监管抽查。一旦查出有人违规提供这种服务，他们纠正的同时，还会向司法部门提供信息。此外，持卡人非法提现一经发现，就会导致信用卡留下不良记录。

律师：商家为他人刷卡可能触犯刑法

江西洪城律师事务所李竹青律师表示，民间“信用卡刷卡”、“信用卡代还款”等赚取非正常利润的交易，其本身就不属于合法行为，得不到法律保护，很多公司和个人都是在暗箱操作，一旦发生问题，追讨损失难上加难。比如在中介做代还款交易，特别是在托管卡的过程中，持卡人不能掌握信用卡的还款状况，一旦非法中介停止支付或者刷取了大量现金逃匿，持卡人将不能及时获悉信息并偿还，就可能被银行以恶意透支告到法院。届时，持卡人可能因涉嫌信用卡诈骗罪而面临诉讼风险。

李竹青律师介绍，商家为他人刷卡，将承担很大的风险，极有可能触犯刑法。根据刑法第225条，违反国家规定，使用POS机等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，数额在100万元以上的，或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失10万元以上的，都将以非法经营罪追究法律责任。

首席记者刘星文

万勍图

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